Onze adviseurs zoeken alles uit

Wetten en regels zijn ingewikkeld en veranderen met de regelmaat van de klok. Je weet daardoor niet zeker of de informatie die je op internet vindt, klopt. Onze adviseurs zijn op de hoogte van alle actuele procedures en zoeken alles voor je uit. We onderzoeken het lopende jaar, het komende jaar en de voorgaande jaren. Want soms kunnen regelingen met terugwerkende kracht worden aangevraagd. Wij verzorgen al het papierwerk zodat jij tijd en energie overhoudt voor je dierbare. Bij ons heb je zicht op geld en dat ontzorgt bij verpleeghuisopname, in ieder geval op financieel vlak.

Wat levert het op

Dat is afhankelijk van jouw persoonlijke situatie. Gemiddeld levert ons advies € 7.000 per jaar op voor onze klanten.

Wat zijn de kosten

Onze adviseurs komen bij je thuis voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Bovendien werken wij op basis van ‘no cure no pay’. Dit betekent dat als wij geen financieel voordeel vinden, je geen factuur krijgt. Zo kom je niet voor nare verrassingen te staan. Pas als er profijt voor jou is, betaal je een vergoeding. Dat is een vast percentage, 20% inclusief btw, over het voordeel dat wij in de komende 12 maanden kunnen realiseren, inclusief eventueel voordeel over de voorgaande jaren. Deze vergoeding is éénmalig, maar jouw voordeel loopt nog door in de jaren hierna.

Mochten beide partners nog niet pensioengerechtigd zijn, dan geldt een ander percentage, namelijk 40% inclusief btw. Dit tarief is hoger omdat het voordeel vaak wat kleiner is en onze adviseurs wel evenveel tijd besteden aan het financiële plan.

Onze werkwijze

We snappen dat je bedenkingen kunt hebben om alle financiën aan een vreemde toe te vertrouwen. Daarom komt onze adviseur bij je thuis voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Als je het prettig vindt om een bekende of één van je kinderen bij het gesprek aanwezig te laten zijn, dan is diegene ook van harte welkom. Tijdens het gesprek leggen we rustig uit wat onze werkwijze is, wat je van ons kunt verwachten en hoe wij een adviesrapport opstellen.

Een aantal vragen die wij vaak horen over de financiële gevolgen van een opname in een verpleeghuis zijn:

• Kies ik voor AOW voor gehuwden of alleenstaanden?
• Hoe hou ik de eigen bijdrage zo laag mogelijk?
• Moet ik mijn eigen woning of vermogen opeten?
• Hoe betaal ik zo weinig mogelijk belasting?
• Wat verandert er voor mijn zorg- en huurtoeslag?
• Moeten mijn zorgverzekering en andere verzekeringen aangepast worden?

Wat kun je van ons verwachten

Wanneer je besluit om met ons in zee te gaan, kun je het volgende van ons verwachten:

• Wij berekenen wat het maximale voordeel is.
• Je ontvangt een persoonlijk, duidelijk adviesrapport. Je weet precies wat het financiële plaatje is.
• Wij geven de wijzigingen door bij de instanties.
• Wij zorgen ervoor dat je niet teveel betaalt of te weinig ontvangt.
• Wij stellen de verzoek- en bezwaarschriften op.
• Wij houden de voortgang in de gaten en houden je op de hoogte.
• Je kunt rechtstreeks terecht bij je eigen adviseur voor vragen en opmerkingen.

Keurmerk CFP

Onze senior financieel adviseurs hebben het CFP-Keurmerk. Om dit keurmerk te mogen voeren, moet een gecertificeerd financieel planner aan strenge eisen en regels voldoen. Hierdoor kun je vertrouwen op zijn/haar deskundigheid, integriteit en praktijkervaring. En – belangrijker nog – op objectief, passend en toekomstbestendig advies dat je werkelijk verder helpt. Tevens is er een onafhankelijke klachtencommissie. De Consumentenbond is positief over het CFP-Keurmerk door de zware examens, permanente opleidingseisen en focus op praktijkervaring. Wil je meer lezen over het CFP-Keurmerk, klik hier.